Sildiarhiiv: Olympic

2011 Nädal 19: Aktsiainvesteeringud

Viimaste aastate majandus on sama põnev kui ekstreemsport. Tuleb kahe käega toolist kinni hoida, et igapäevased “põnevad” uudised sind pikali ei virutaks.

Näiteks tänane Baltika (-10,1%) langust ühe päevaga on ikka päris “kena tulemus”. Seda eriti minu vaatevinklist, kelle portfellis see hetkel kõige koledama postisiooni on haaranud. Hetkel Baltika positsioon (-21,7%) alates soetamisest. Ettevõtte viimaseid tulemusi vaadates pole selline liikumine muidugi midagi väga imestamisväärset.

Samuti on miinustesse tagasi vajunud niigi õrnukene Olympic, mis minu portfellis hetkel (-3,9%) peale maandunud on. Lisaks on ka värskelt soetatud Premia miinustes, täpsemalt (-8,7%) soetamisest.

Kogu Tallinna börsi aktsiaportfell on hetkel siiski (+5,27%) kasumis.

Graafikut vaadates märkan ma ühte murelikku trendi – ma olen kõik aktsiad liiga kõrgelt ostnud millegipärast. Pean üle vaatama oma aktsiate valikukriteeriumeid.

Samas kas Balti börsilt on üldse midagi väga positiivset leida praegu? Kõik aktsiad liiguvad kuidagi massipsühhoosi ja meediakäraga koos… Ok, välja arvatud see Baltika näide… see oli minu soovmõtlemine, et neil need väikesed muudatused juhtkonnas ja tulevikustrateegias ka tõepoolest mingi positiivse tulemuse annavad ja naad jalgu alla hakkavad saama. Aga mis siin ikka spekuleerida… vaatame vaikselt mis edasi saab… elu on ikka seiklus!

2011 Nädal 08: Aktsiainvesteeringud

Erinevalt Taunost, kes on olnud edukas investor juba kaks aastat ja ühe kuu, on minu praeguse porfelli esimeste aktsiate eluiga minu käes olnud 10 kuud. Väike vahekokkuvõte seoses sellega ka minu aktsiainvesteeringute käekäigu osas.

Tallinna börsil kaubeldavatest aktsiatest on jätkuvalt minu portfellis Olympicu, Tallinki ja Tallinna kaubamaja aktsiad. Kaubamaja hetkel juhtimas (+37% soetamisest), Tallink teisel kohal (+26,3% soetamisest) ning Olümpic samuti juba mõne aja plusspoolel püsinud (+11,4% soetamisest).

Kokku kogu portfelli brutotootlikkus praeguse seisuga soetamisest alates +21,39%.

Tegin väikese tagasivaate ka sellele, et kuidas minu soetatud aktsiate hindadel on läinud võrreldes ülejäänud Tallinna börsi aktsiatega.

Ütleme nii, et hea, et mul kõik hetkel plusspoolel on. Samas on veidi kahju näha muidugi mõningaid pikka aega riskantseks peetud (ja peetakse veel praegugi) aktsiate korralikku tootlust, millest mina siis seekord ilma jäin:(

Aga nagu ütleb vanasõna: “Better luck next time:)”

(minu aktsiate read märgitud kollase taustaga)

Lisaks väike pilguheit hõbeda aktsiale SLV, mis on vahepeal “väikese jõnksu” teinud ja on alles nüüd Dow Jonesi keskmisele järele tagasi jõudnud. Võrdlus muidugi jälle minu portfelli vaatevinklist.

(punasega näidatud Dow Jonesi tööstuslik keskmine võrdluseks)

Ühesõnaga võib kokkuvõtteks öelda, et pole hullu ja kõik on enamvähem kontrolli all.

Edasistes plaanides on aktsiaportfelli laiendada veidi erinevamatesse aktsiatesse ja asuda püüdma eesmärki – olla börsi keskmise indeksiga võrreldes tootlikum. Selliste staaraktsiate puhul nagu Silvano ja Baltika seda hetkel on, tähendab see muidugi mõnele sellisele “pihta saamist” tulevikus. Eks näis, kas õnnestub:)

Millised 7 toodet olid meie investeerimisportfellis 2010

Kui ma eilses pere-eelarve postituses mainisin investeeringute mahu olulist kasvu 2010 aastal, siis täna teeks väga lühildase ülevaate meie investeeringute õnnestumisest eelmisel aastal.

Erinevad tooted lisandusid investeerimisportfelli aasta jooksul. Mõni neist oli olemas ka juba varasemast ajast – näiteks lapse koolifond Swedbankis ja isePankur.ee investeeringud. Samuti ei asunud me nullist koguma kohustuslikku kogumispensionit kuid eelmise aasta jaanuarist kolisime selle koos Bretiga LHV panka.

Kõik meie investeeringud tootsid rohkem kui 10% brutotulu!

Selleks, et aga tootlikkusest liiga vale ettekujutus ei tekiks, vaatame kohe alguses silma sellisele tegelasele nagu seda on inflatsioon, ehk hindade tõus. Kuna kõik investeeringud ei ole tehtud aasta algusest peale, siis ma ei hakka siinkohal üldse välja tooma seda kui palju see ühte või teist investeeringut mõjutas. Lihtsustamise mõistes võib väita see järgnev number on maksimaalne kahju mida ta teha sai. Poole aasta pealt tehtud investeeringutele on ta loomulikult selle võrra vähem mõju avaldanud.

Inflatsioon sõi 2010 investeeringutest ~5,5%

Vaatame siis kui palju tootlikkusest tuleb inflatsioonile ohverdada. Kuna detsembri numbreid pole veel saadaval, siis vaatame viimase 11 kuu oma. Selle perioodi inflatsioon on Statistikaameti andmetel 5,1%. Oletada võib, et 2010 tuleb inflatsiooniks ~5,5%.

See on üsna kobe number. Majanduskasv või kes iganes on inflatsiooniveski samuti ilusasti käima tõmmanud ja hoidku 2-3% tähtajalised hoiused oma nahk:)

Kokkuvõte investeeringutest

1. Aktsiainvesteeringud Tallinna börsil

Brutotootlus 8 kuuga +11%.

Mustemail päevil käisin ka alla -25% ära

2. Swedbanki Kesk-Aasia Aktsiafond

Brutotootlus 8 kuuga +9,6%

Mustemail päevil käisin ära -16% peal

3. Swedbanki Venemaa Aktsiafond

Brutotootlus ~3 kuuga +19%
See on Breti investeering:)

4. Swedbanki Fondifond 100

Brutotootlus viimase 12 kuuga +22,9%

Tootlikkus viimase 24 kuuga +78,7%

Sellesse fondi on paigutatud meil lapse koolifond. Jääb üle Swedbanki tänada eduka investeeringu juhtimise eest juba teist aastat järjest.

5. LHV pensionifond L

Brutotootlus viimase 12 kuuga +16,1%

Varasemalt olid meie pensionid SEB panga progressiivses fondis (graafikul alumine sinine joon). Vahetus LHV pensionifondi L tasus ära.

6. isePankuri investeeringud

Brutotootlus viimase 12 kuuga +18,8%

Eelmise aasta tootlus oli 17,1%, niiet läheb hästi. Minu muid mõtisklusi isePankuri investeeringute teemadel saab lugeda varasematest postitustest.

7. iShares Silver Trust (lühend:SLV), New Yorki börsilt

See hõbedainvesteering on tehtud alles aasta lõpus ja ehkki üheainsa nädalaga on tootlus olnud +5,5% siis pole siit sügavamaid järeldusi mõtet täna teha. SLV käekäiku saab näha näiteks Yahoo Finantsportaalist.

Eelmise aasta tootlus +163% on siiski võibolla huvipakkuv. Investeering on tehtud LHV panga vahendusel.

Aktsiaportfell kasumis peale 7. kuud

Sellel nädalal see siis juhtus – minu väike aktsiaportfell jõudis kasumisse! Super!

Kohe teisel päeval peale aktsiate ostu 12. aprillil 2010 läks mu portfell kahjumisse ja tuli sealt välja just täna lõppenud börsinädalal. Hetkel on kõige kehvemaks hetkeks jäänud 2. juuli, mil mu portfell oli kaotanud 25,3% oma väärtusest.

Selle nädala väljatulek oli muidugi elegantse sirutusega kohe, sest kolmepeale kogusid aktsiad +9,35% kasvu, viies kogu portfelli nüüd 5,41% kasumisse.

Kogu portfelli plusspoolele jõudmise pikka sakitamist on näha ka sellelt graafikult:

Nagu ikka jääme põnevusega ootama edasisi arenguid:)

Aktsiaportfelli arengud

Paar nädalat tagasi oli mu aktsiaportfell kiires languses. Langusele järgnes pisike kosumine ja tänaseks on taastunud paari nädala tagune tase.

Kui Tallinna Kaubamaja oli paari nädala eest see, mis jättis umbes 4% jõnksu allapoole tegemata, siis sellegipoolest on ta minu portfellis kõige enam langenud isend (kahe nädalaga -2%). Tallink ja Olympic ronisid tagasi tasemele, kust nad kaks nädalat tagasi kukkunud olid.

Tundub, et minu lühiajalisest rahapaigutusest tuleb siiski igati kena ja pikk investeering neisse ettevõtetesse:)

Kasulik õppetund: Ehkki ma teadsin, et aktsiad pole lühiajaliseks rahapaigutuseks soovitatud vahend, ei uskunud ma nõuandeid enne kui ikka ise järele proovisin. Järgmine kord tean seda nüüd enda kogemusest:)

Aktsiainvesteeringute esimesed 6 nädalat

6 nädalat tagasi investeerisin Tallinna börsi kaudu veidi vaba raha kolme ettevõtte aktsiatesse. Nendeks ettevõteteks olid Olympic Entertainment Group, Tallink Grupp ja Tallinna Kaubamaja.

Ehkki ma olen jooksvalt igapäevaselt jälginud aktsiate väärtuse liikumist, pole ma päris iga nädal viitsinud mingeid kommentaare ja ennustusi enda investeeringu saatuse kohta teha. Tundub aga, et see on olnud suur viga.

Viga seepärast, et ilmselgelt ei ole läinud mu investeeringutel tänaseni just kõige paremini. Või mis asja ma siin keerutan – neil on läinud väga kehvasti! Kogu portfelli väärtuse langus on tänaseks -15%. Huvitav on veel see, et erinevad aktsiad minu portfellis tunduvad börsil käivat täpselt sama rada mööda. Tallink üksi üritas küll aprilli lõpus mind plussi vedada, kuid seegi üritus lõppes kiiresti.

Mai algusest alates tundub justkui erinevate ettevõtete endi tulemused ei mõjutaks üldse aktsiahindu, vaid kogu liikumine on “suuremate jõudude” poolt põhjustatud.

See pidi mul lühiajaline investeering olema, vaja oleks nüüd nina juba ülespoole keerama hakata?

Investeeringud aktsiatesse

Avasin täna jälle üle pika aja investeeringuportfelli aktsiatesse. Soetasin endale Tallinna Börsilt kolme aktsiat: Tallink, Olympic ja Tallinna Kaubamaja.

Kogu aktsiaportfell on jagatud võrdselt kõigi kolme aktsia vahel.

On risk, et mul kujuneb selle investeeringu perioodiks ainult pool aastat, sest sügisel võib tänu ühele suuremale väljaminekule rohkem raha vaja minna, aga kui võimalik siis tahaks siiski portfelli säilitada.

Kuna hetkel on tähtajaliste hoiuste intressimäärad väga-väga madalad, siis valisin pooleaastaseks raha investeerimiseks justnimelt aktsiad.

Tootluseks ootaksin 6 kuu jooksul 10%. See kataks ära tulumaksu, inflatsiooni ja tehingukulud ning jätaks mulle peale seda veel 5% tulu.